香港开立个人银行账户的优势以及流程(汕头新加坡公司开户)

全球跨境帮历程

全球跨境帮成立于2017年5月

短短3年时间，我们成果丰硕

600多场活动举办经验

会员企业7000多家

10万多家企业受益

撮合的生意高达数百亿

受“风险为本”原则的广泛应用及KYC尽职调查的的影响汕头新加坡公司开户，香港银行近年来对银行开户的审核确实愈发严格。

一、“风险为本”原则

“风险为本”的监管方式，要求监管部门对监管对象进行风险识别和分类。

1、对高风险的监管对象，采用更全面而详尽的监管措施；

2、对低风险的监管对象采用简化监管措施。

香港金融监管部门对银行、证券期货、保险行业下发的反洗钱指引中，均要求金融机构，按照“风险为本”的原则，对客户身份进行查证。

同时，金融监管部门在对金融机构反洗钱监管中，也采用了“风险为本”的监管方式。如香港金融管理局推行的审慎的监管制度。对银行反洗钱活动风险状况进行评估，按照风险水平制定监管方式。

香港联合财富情报组也采用这一原则，对有关机构上报的可疑交易报告进行初步核查，对高风险的交易进行全面调查。

二、KYC尽职调查

香港金融监管部门要求金融机构建立有效的“认识你的客户（KYC）”程序，并认真加以落实。

比如，香港金融管理局在《防止清洗黑钱活动指引》的《补充文件》，对查证客户身份提出了指引，要求银行业采用风险为本原则，查证客户身份，对政界及其有关人士、不合作或其他高风险国家及地区，以及打击恐怖分子筹资活动的管控措施提出了具体要求。

香港金融机构也十分重视“认识你的客户”，多数银行均建立了比较完善的客户身份识别措施：

1、明确了高风险地域、高风险行业以及高风险产品的标准；

2、自行开发程序，查询客户身份(主要查证客户是否为联合国制裁的机构和人员等重点人物)；

3、建立了审批程序，根据客户风险程度大小，提高审批层次。

三、香港银行开个人账户流程及资料

1、开香港银行个人账户的流程：提前跟银行预约，预约通过后，带齐资料在指定时间过港面谈开户。

2、香港银行开个人账户所需资料比较简单，只需提供身份证原件（外籍人士需提供护照原件）、港澳通行证原件、个人地址证明、过关小票、个人银行流水等。

虽然开立香港个人银行账户的资料相对简单，但是还是有不少客户因各种原因卡在银行开户资料审核上，导致白跑一趟香港还开不到户的窘境。

四、香港银行开个人账户优势

优势一：实现资金调拨自由

在国内严格的外汇管制下，对于有跨境业务需求的人士，可以相对自由地从海外账户上调拨资金，加快境内外资金的周转汕头新加坡公司开户，提高资金使用效率。

优势二：实现全球财富管理

账户持有人可以利用海外账户进行海外理财投资，同时可通过网上银行管理海外账户，实现全球资产配置；

同时还可以做外汇储备，规避汇率风险，实现资产的保值。

优势三：出入境更加便捷

对于有海外留学、移民或旅游需求的人士，出入境时无需提前换取或携带大额外币现金，可利用海外账户随时转账，方便快捷。

优势四：更简单便捷的在香港购买港股

1、香港的股票市场比国内的成熟、理性，对世界的行情反映灵敏；

2、法律监管严格,信息披露透明,停牌制度灵活；

3、资金自由流动,国际资金汇集；

4、多元化环球投资产品,交易实行T+0,无涨跌停板,有灵活的做空机制；

5、企业及个人税率低；

6、香港上市费用虽比A股高,但时间周期较短,再融资方便；

7、新股认购公开配售,比较照顾中小投资者。

目前我们全球跨境帮合作的银行有招商永隆、平安、交通、花旗、渣打、星展、华侨永亨、恒生、华美、永隆、大华、法兴、汇丰、德意志、中信、中银、东亚、建亚、浙商、浦发等30多家银行。

凡是通过全球跨境帮平台开户的企业都将享受绿色通道，不用亲自过香港、澳门、新加坡、美国等，足不出户即可办理开户。

开设香港个人账户整体操作简单快捷，全程可在国内办理! 如果您有海外账户的需求或有任何疑问请联系下方二维码。

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